La Guardia Civil de Valencia ha detenido a 6 personas por irregularidades en pólizas de seguros en las que la compañía aseguradora incrementaba la prima alegando que los beneficiarios habían dado partes, siendo falso.
La operación comenzó hace un año cuando los agentes tuvieron conocimiento de posibles irregularidades en pólizas de seguros a través de una denuncia presentada en el Puesto Principal de Paiporta.
Tras las primeras indagaciones, se pudo constatar que en la póliza de seguro de hogar del denunciante se habían estado realizando cambios durante el año de vigencia. Se había modificado la cuenta bancaria beneficiaria de la contratista.
Los agentes pudieron determinar que había un patrón donde un tercero ajeno a la denunciante se hacía pasar por su marido y solicitaba el cambio de la cuenta bancaria beneficiaria para posteriormente dar parte a la compañía de seguros. Para ello, aportaba imágenes de los presuntos siniestros y facturas de reparación.
Una vez se ingresaba el importe de los siniestros, éste tercero volvía a cambiar la cuenta beneficiaria para mantener la situación inicial de la denunciante, siendo esta totalmente ajena a lo ocurrido.
Con el avance de la investigación, los agentes comprobaron cómo había una vinculación del intermediario de seguros y su expareja sentimental, que también habría usado su cuenta para ser beneficiaria de siniestros ficticios. Además, se comprobó cómo existía una empresa de reformas vinculada a los hechos que facturaba determinados trabajos que eran imposibles que se pudieran haber hecho.
Tras una ardua labor se analizaron todos los siniestros de la compañía que guardaban relación con estos hechos. Los agentes pudieron constatar que había imágenes de siniestros que eran reutilizadas, hasta en seis ocasiones se utilizó la misma imagen, para dar parte al seguro.
Fruto de las labores de investigación se pudo descubrir que existían dos pólizas de seguros de ahorro en las que los autores, habían engañado a dos personas para que estas cambiasen en sus pólizas, la cuenta a la que ingresaban los aportes económicos. De tal modo que mientras que estas pensaban que estaban guardando sus ahorros dentro de la póliza, la realidad era que los ingresos iban directamente a la cuenta beneficiaria de los cabecillas.
Asimismo, el equipo investigador pudo saber que el hombre había ejercido como intermediario de seguros en el pasado y donde habría obtenido conocimiento e identidades de terceras personas.
Tanto él como su expareja habrían estado recibiendo grandes aportes económicos en sus cuentas procedentes de las compañías de seguros, llegándose a cuantificar en casi 200.000 euros el beneficio obtenido fraudulentamente, si bien este dinero era movido a través de terceros afines a ellos para dificultar su rastreo y blanquearlo.
La cúpula de la trama la formaban dos personas que eran los cabecillas, mientras que otras se dedicaban a la elaboración de facturas falsas a través de su empresa y tres personas blanqueaban el dinero.
A finales del mes de junio, los investigadores realizaron cuatro registros en Almàssera y Valencia, en los que se intervinieron 12 cajas con documentación relacionada: facturas falsas, cuentas bancarias e identidades de personas. Además, de equipos informáticos, teléfonos, cuños de empresas de reformas ficticias, tarjetas falsas de corredor de seguros, relojes fruto del blanqueo, más de 3.000 euros en efectivo y 1 kilo de marihuana.
La operación culminó con la detención de 3 hombres y 3 mujeres con edades comprendidas entre los 44 y 59 años y de nacionalidad española. Y se investigó a una persona jurídica. A todos ellos se les imputa un delito de pertenencia a organización criminal, 2 estafa continuada, blanqueo de capitales continuado, falsificación de documento mercantil continuado y 24 de usurpación de estado civil.
Finalmente, los agentes pudieron comprobar que hay un total de 24 personas afectadas por la trama descubierta con la obtención fraudulenta de casi 200.000 euros desde el 2018 hasta la actualidad.
La operación ha sido llevada a cabo por agentes del Puesto Principal de Paiporta. Las diligencias han sido entregadas en el Juzgado de Primera Instancia e Instrucción Número 1 de Torrente.
